2015-09-09
大数据技术在商业银行反洗钱工作中的应用研究
摘 要：商业银行在大数据应用方面具备天然优势，而作为反洗钱职责的承担者，研究应用新技术，用于防范和控制反洗钱活动、提升反洗钱工作的效率有着积极的意义。基于此，探讨了大数据技术应用于反洗钱工作的优势，并提出了一套构建反洗钱系统的方案。
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软云摘 要：商业银行在大数据应用方面具备天然优势，而作为反洗钱职责的承担者，研究应用新技术，用于防范和控制反洗钱活动、提升反洗钱工作的效率有着积极的意义。基于此，探讨了大数据技术应用于反洗钱工作的优势，并提出了一套构建反洗钱系统的方案。
我们谈“互联网教育”之前，首先向读者解释两个概念：1、教育互联网；2、互联网教育。看似拗口，有卖弄文字之嫌，但：“教育互联网”主要强调将已有的教育模式、内容、工具、方法、体系用互联网的手段复制一遍，即简单地“把线下搬到线上”；而“互联网教育”主要强调在认识教育的本质的基础上用互联网的思维重塑教育模式、内容、工具、方法、体系。 很显然，当前绝大部分在做“在线教育”的创业者其实是在做“教育互联网”。这是一种很“实在”（上线就开卖视频）的做法，但不是”Next Big Thing”。那到底怎样才是“
互联网催生了一系列的变革，我们已经进入了一个“互联网+”时代。互联网让人们的思维方式发生了变化，产生更有影响力的互联网思维。思维、思想的变化是其他一切变化的基础。这是“形”与“魂”的关系。当整个社会都依托在互联网思维这个“魂”上，那么所有的变革都围绕它展开。同样，互联网思维也对教师学习及发展产生了深刻的影响。
由于科技的进步，以及数据「数字化」地存储，使得现代人类可以获得海量的数据。而有了这些海量的数据之后，借助于一些数据分析工具和方法，我们就可以从数据中找到社会运行的「秘密」。 在工作中，借助这些「秘密」，我们有可能发现商业中的新机会，也可能验证或推翻自己的一些猜想。数据分析，使得我们对「秘密」的探索有了一个可靠的方法。
互联网催生了一系列的变革，我们已经进入了一个“互联网+”时代。互联网让人们的思维方式发生了变化，产生更有影响力的互联网思维。思维、思想的变化是其他一切变化的基础。这是“形”与“魂”的关系。当整个社会都依托在互联网思维这个“魂”上，那么所有的变革都围绕它展开。同样，互联网思维也对教师学习及发展产生了深刻的影响。
在电影《永无止境》中，落魄的作家库伯利用药物将智商提高，做到可以将世界上已存的海量数据进行挖掘、分析，10天内在股市就赚了200万美元。这部电影最大的意义在于告诉人们数据挖掘的潜在价值，毕竟对于曾经只是收集、统计数据的公司来说，如何利用有些鸡肋的数据变现将是一门新的学问。
没有一成不变的方法可以简单地去复制，也没有注意事项清单去跟踪，因为这些保证不了课程效果，翻转课堂更多的是一种思维方式，将课堂注意力从老师转移到学生和学习上，每一位选择翻转课堂的老师，做法都各有不同，包括微课设计、学习任务设计、课堂活动设计，体现的是各自不同的个性和独特的教学风格。
数据很有必要，但它仅是一个补充，一种参考，只能作为教师了解学情的一个佐证，而不能全面、精确反映每一个学生的全部状况。学生是人，不是机器。人的发展有无限的可能性。不能简单用数据来衡量学生、评价学生。如果过度依赖数据、迷恋数据，就会陷入数据的迷宫。
Warald指出：统计、编程、商业嗅觉三项全能的全栈数据科学家非常罕见。如果欠缺这三项中的1-2项，但是还是想成为全栈数据科学家，还有可能吗？答曰：当然。除了读书，你还可以在工作当中继续学习、不断提高。那么，该如何加强背景？该选择加入什么样的公司（或者说团队）？Warald给出一些建议。
